课程背景

一. 临柜业务操作风险的的定义

二. 临柜业务操作风险的内容和种类

1、人员因素引起的操作风险

2、流程因素引起的操作风险3、系统因素引起的操作风险

4、外部事件引起的操作风险

三、临柜业务操作风险的形势和特点

1、人员配备方面的风险

2、账户管理方面的风险3、章证管理不善造成的风险

4、制度执行不严形成的风险

四、临柜业务操作风险的具体表现

1、管理风险点

2、操作风险点

①、内部风险。业务操作的内部风险最主要的表现是柜员办理业务过程中形成的操作风险。

②、外部风险。外部风险主要是指非银行工作人员为获取非法利益，利用银行业务过程非法获取资金。

3、科技风险点 4、新业务风险点

五、操作性风险的防范措施

1、提高思想认识，建设内部风险控制文化

2、明晰岗位职责，落实岗位责任

3、加强制定和完善各种业务规章制度，狠抓制度落实

4、加强各项法律法规、规章制度和业务技能的学习培训5、加强内控建设，完善防范机制

6、有的放矢，实施风险重点监控

7、增加科技投入，进一步完善系统自身的控制能力

六、网点突发事件分类+应急预案

（一）、 网点服务突发事件分类

1、 特大服务突发事件（Ⅰ级）；2、重大服务突发事件（Ⅱ级）；3、较大服务突发事件（Ⅲ级）

（二）网点各类突发事件应急措施

1、营业网点挤兑应急预案 2、营业网点业务系统故障应急预案

3、抢劫客户财产应急预案 4、自然灾害应急预案

5、客户突发疾病应急预案 6、客户人身伤害应急预案7、寻衅滋事应急预案

8、营业网点客流激增应急预案 9、不合理占用银行服务资源应急预案

10、重大失实信息传播应急预案 11、其他影响营业网点正常服务事件应急预案

培训对象

银行网点分管行长和前台营业主任等相关人员

王军生

研究员

★ 高级经济师

★ 银行总行级培训师、特约研究员

★ 山东师范大学外聘硕士导师等

★ 中国人民大学农业与农村发展学院合作教授

【个人简介】

王老师有20年多银行高管（行长、经理）从业经验，先后在人民银行、工商银行、中信银行工作，担任支行长12年，分行培训总监5年，总行兼职讲师7年。曾用1年时间将一家规模最小支行从存款1.7亿元到18亿元多次，3年存款规模达到37亿元，多次获得总行明星支行的称号，他在银行行业领域孜孜以求，取得卓著的成绩。尤其擅长总结与理论研究，兼职进行培训工作30年多年，有上千场管理培训、银行专业领域课程，让他在银行培训领域取得良好的口碑和丰硕的成果，被业内称为“教授行长”。

【主讲课程】

对公客户经理培训

公司客户负债和中间业务产品营销实战

客户关系拓展与维护（大客户的开发与营销）

客户经理18种技巧营销技巧案例实战

贸易金融业务产品及创新

市场营销布局与战略营销讲义

双赢谈判技巧

新入行员工目标客户营销与开发讲义_

大堂经理与网点营销流程与技巧

营销技巧与营销案例实战

个人贷款风险防范与营销新模式

农信社合规经营风险防范

如何提升团队协作和培养团队精神

小微企业产品设计与风险控制

信贷风险控制与合规经营

银行柜面法律风险防控与突发应急预案

支行行长引领下的团队营销与风险控制

中高层管理团队创新与内控机制

【授课风格】

银行实战经验丰富、授课属实用型讲师，理论与实际相结合；

案例丰富、深入浅出，理论联系实际、特别强调培训学员的参与及感受；

课程内容具有很强的系统性和实操性，观点新颖，论述精辟，受到参训学员的一致好评。

讲课诙谐幽默，互动性较强。

【讲师专著】

1、《构建商业银行持续高盈利模式的战略新思考》在总行理论专刊2011年

2、《电子票据是一场“推陈出新”的科技革命》在总行理论专刊2011年

3、《商业银行“森林法则”战略的新思考》在总行理论专刊2011年

4、《我行转型中的客户战略新思考》在总行理论专刊2012年

5、《从我行转型中的客户战略到战略客户新探索》2012年发表在总行参考

6、《虚拟银行在未来发展中的新思考》2013年3月发表在总行参考

【服务客户】

中国银行、工商银行、民生银行、交通银行、天津农行、华夏银行、广发银行、建设银行、邮储银行、城商行、农商行、小贷公司等；清华博士论坛108期、人民大学、山东师范大学、济南大学、山东交通学院、山东职业学院等等......