课程简介：

商业时代从粗放式管理转型为精细化管理，已经是必然趋势。以客户为中心,形成端对端的流程再造，要保持稳定的、可持续的管理，实现精细化、可持续发展，精细化是必须的选择。在大数据时代，精细的营销类数据，需要有精细思维的人来利用，才可以在市场中达到优异的服务效果。

课程收益：学员能获得多种金融产品在客户长期需求中的合理配置。加强服务意识，强化服务技术加强营销意识及技术，加强服务流程标准化，提高工作流程效率充分掌握每个环节的服务标准流程，并能应用于实践。更深刻地认识金融产品和消费者市场。

课程大纲：

第一章：精细化服务的重要性

一、细节已成为吸引客户的关键因素

1、以精细化服务赢得客户

二、未雨绸缪拓展新客户

1、知己知彼清晰服务对象

2、适度服务维护客户忠诚度

第二章：寻找建立与客户的边界关系，为客户有效配置资产

一、收集客户信息

1、了解客户自己的目标和期望

2、挖掘彼此真实需求，建立真实有效的客户关系

3、简单五步画出你的客户画像

二、通过双方需求，勾勒客户画像，框出有效范围

1、步骤第一药：解决与“我”何干

2、确定服务范围，制定短期、长期目标

三、更加清晰地看懂客户的真实需求

1、生理、心理变化对个人经济状况的影响

2、我们出现在客户的哪些周期？该怎么做？

四、梳理自己可以操作的金融产品

1、代理产品的资格或认证

2、熟悉产品结构的程度、营销能力

第三章：建立客户关系

一、开拓属于自己的个人客户

1、我的能力在哪里，我的客户就在哪里

2、如何选择客户？建立我们之间的信任

二、为客户打造可信的认知体系

1、树立存、贷款，理财，抗风险等需求的观念

2、加强延伸服务，营造良好的“客户新关系”与“新客户关系”

3、营销步骤第一药：解决与“我”何干

4、客户真实需求的获取及分析方法

5、客户画像及长期服务规划

第四章：线上线下营销最强大的力量—故事力

一、银行、保险这些产品也可以讲故事吗？

1、银行、保险故事力的天然优势

2、银行、保险产品故事感的天然劣势

3、应对劣势，需要你我他的好方法

二、为什么讲故事如此重要

1、为什么故事比事实更具有说服力

2、为什么故事可以提高信任度

三、故事的构成

1、是在讲故事？还是在叙述？

2、故事的结构

3、有的放矢地影响他人

第五章：服务的变化带来新的风险

一、服务模式的变化带来的风险及管理

1、厅堂一体化的投诉风险

2、客户与服务人员的心理压力，都会带着怎样的风险

二、科技给业务带来的操作风险

1、设备的风险

2、操作规程的风险

3、心理风险导致的暴力事件

4、支付风险、信用风险

5、服务风险、体验风险

三、风险防范及优化

1、智能服务区管理细节优化

2、流程把控、优化引导服务

马菁菁

职业规划师、生涯规划师、高考志愿填报督导师

领英公益平台生涯规划师、职业规划师

图南心理咨询工作室 高级催眠师、心理咨询师

APEI美国认证 高级催眠师

中信保诚人寿保险 保险管理培训师

中国煤炭科技集团 外聘招聘专家、面试官

原中信商业保理（保理行业全国龙头） 资产管理部副总裁

原中信资产管理 风险管理及破产管理人

原浦发银行北京 大堂经理、事中监督岗

原民生银行北京 个金部主要负责人

中国供应链金融服务联盟特邀嘉宾讲师

资产证券化论坛嘉宾

融梦工厂特约保理业务讲师

AFP金融理财规划师

北京交通大学MBA

【个人简介】

马老师拥有丰富的人生经验，对心理、职场、金融、实体经营都长期实操，辩证思考，将这些融汇贯通，总结攀越人生坎坷的本质理论、方式方法。

1年：高考季志愿填报当月服务12人次，并达成3名初中生长期生涯规划服务协议。

2年：公益指导海归留学生毕业规划45人、职场生涯规划辅导11人、职业转型规划辅导2人（长程）。

4年：催眠师技术完成20人次催眠记忆加强法、潜意识修复、恐高治疗等。公益录制调整睡眠催眠导语，点击量过万。

7年：近7年心理咨询师资格，情感、婚姻、亲子辅导案例超过400小时。

16年：近10年的银行工作经验，6年金融领域资产管理、风险管理实战经验。

马老师经过多年的职场历练，掌握了大量可迁移能力，可以通用在多个领域之中，管理及风险控制等工作经验形成的职业习惯，使她在各方面有着敏锐的观察力，和防范风险的强意识，以及给予行之有效的解决问题方案的能力。

【主讲课程】

工作方法：

《工作汇报影响你的职场地位》

《谈话技巧既是保护伞又是传播器》

职场生涯：

《金融行业一线员工未来5年生涯规划》

《金融行业管理层未来5年生涯规划》

《如何度过5年的转型期》

《稳扎稳打过好下半生》

心理、催眠：

《自我催眠放松心情远离焦虑》

【学员评价】

马老师的课程逻辑性很强，能够从案例入手，从点到面，从易到难，将风险事件讲得有趣又能够运用到实际中去，这让学和做，都变得轻松了很多。

——健康力医疗科技 董事长 王同伟

马老师的课程系统、完整、条理清晰，引发学员思考，并能给予有效应对方案，会员对马老师认可度很高。——中物联 信息中心副主任 & 中链金融生态资源-运作负责人 王玲玲

马老师讲得非常好，能在幽默中引发思考，让员工对自己的未来有了新的认识，而且工具实用性强，收获很大。

——宜信公司 人力招聘总监 李慧

课程内容由浅入深，对风险有变通的认识，案例丰富，与大家有互动有工具，这样的氛围既轻松学习效率又很高。 ——华夏基金 质量经理 付群

马老师将复杂的内容讲解得浅显易懂，而且认真负责，不仅是老师，更是一位靠谱、值得信赖的朋友。 ——华夏保险 团队合伙人&理财规划师 郭德江

马老师认真负责、价值观清晰，课上是风趣幽默，案例多多，工具实用的好老师，课下是亲切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海医药-科园信海 内控负责人 王婉君

课程内容非常实用，马老师风格幽默，并且时常引发大家思考，对于课上课下学员提出的各种问题，也能够耐心讲解，收获很大。 ——北京市中关村外国语学校教学副校长 郝端端

【服务客户】

中信资产、中信商业保理、中物联-物流与供应链金融分会、大成律所、金融梦工厂沙龙组