【课程背景】

公募基金更像是天使+恶魔，天使的一面：分散风险、专业人士打理，应该是最贴近老百姓投资理财的工具；恶魔的一面：公募基金并不做事赚钱的，甚至并不总是长期赚钱的。

我们从一切的源头说起，帮助投资者了解公募基金（不仅仅是听一个“分散投资”的理念），掌握利用公募基金投资理财获取收益的正确方式。

【课程收益】

学会如何挑选基金的基本方法

掌握用EXCEL表，根据公开信息，测算基金的收益与风险（DIY）

学会规避基金投资的风险

掌握获取承担风险相应回报的能力

【课程特色】

案例，深入浅出听得懂；科学，背后理论讲得明；实战，学之能用定方向；展望，以史为鉴看未来

【课程对象】非金融企业家、中高层管理者

【课程大纲】

一、什么是基金投资？

1、公募基金都投资啥

货币市场基金

股票型

债券型

混合型

QDII

3、基金交易的秘密

同样的基金，不同交易不同收益

2、如何计算基金收益率

别被基金营销“误导”了

别被基金定投“挖坑”了

基金的收益率多少算合理

案例：数据分析，几千只基金的收益测算

二、为什么说规避风险是制胜之道？

1、如何识别基金投资的风险

重新认识风险：风险不是亏损

用EXCEL表，DIY风险评估

基金风险评估指标：夏普比率

2、如何规避基金投资的风险

确定投资前的准备：IPS

简单的几种投资组合方式：4/6比与动态调整

案例：以华夏成长混合为例，测算风险

三、各类基金投资的侧重点是什么？

1、股票型基金

主动型：看基金经理的专业能力

被动型：看宏观经济

案例：华夏成长混合、嘉实沪深300

2、债券型基金

紧盯货币政策

案例：记账式国债示例

3、QDII基金

记得看人民币汇率

案例：记账式国债示例

四、基金还有哪些事情？

1、开放基金与ETF、LOF

2、混合基金能不能投资

3、货币基金需不需要选择

宋柏允

宋柏允 老师（北京）

——独立宏观经济研究者、宏观经济解读专家

独立宏观经济研究者

曾任A股创优股份（831259） 研发副总裁

曾任美地东方投资咨询 宏观及行业研究员

曾任东方华尔金融咨询 首席研究员

曾任华尔金服网络科技 宏观策略分析师

个人简介

宋老师曾以宏观经济研究为多个领域投资提供帮助指导。2012年协助投资美国西海岸奥兰治县多个房地产投资项目，五年内收益率超100%。2014年，以卖方顾问身份协助东方华尔完成4000万元A轮融资。2018年，协助创优股份实现教育培训转型，完成战略重组。2016-2019年，为华尔金服网络科技提供宏观研究、行业研究，协助公司实现多项目年均复合利润率超17%。

宋老师多年宏观经济研究、宏观投资咨询，最大特点“从投资角度看宏观”，因此重点在于“分析行业发展未来、研究企业利润增长”，针对不同行业，以静态、经济周期、生命周期等多个维度，建立统一数学模型，总结出一套关于企业升级与转型的方法论，获得众多企业家及政府机构的高度认同并用于实战，取得良好的效果。

宋老师多年来始终坚持独立客观的执业准则，协助多家公司完成战略目标，应对经济周期波动，帮助企业健康发展，实现价值持续增长。

【主讲课程】

《个人投资类-从宏观及企业税负看高净值及中产客户需求》

《宏观类-“一带一路”倡议与重庆对外开放研究》

《新基建政策解读与行业发展展望》

《金融科技与风险管理》

《财务分析在投融资、公司估值中的应用》

《经济新常态下的营商环境》

《互联网金融与商业银行创新》

《当前金融环境下的投融资与资本运作》

《疫情下的商户应对之道》

《当前宏观经济形势分析与金融领域应对》

《宏观经济形下企业运维攻略》

《混合所有制改革最新政策解读》

《“一带一路”的机遇与风险》

【服务客户】

北京银行，北京银行深圳龙华支行，中国银行哈尔滨道外支行，中国农业银行深圳分行，招行南京分行，工商银行南充分行，中国银行青海分行，江阴农商行，徽商银行，中国银行黄山分行，重庆城商行，北京银行，民生银行，工商银行北京分行，义乌农商银行，农业银行明州支行

上海中智公司，镇江交通集团，烟草公司，中核陕西铀浓缩有限公司，中信置业，渝农商融资租赁公司，淄博邮政，华润置地，中交一公局七公司，太平财产保险公司，中国铁塔，中建三局⼀公司基础公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航务工程局有限公司，淄博政府，徐州邮政

【学员评价】

宋老师的宏观观点，独到犀利，深入浅出，听得懂、学得会、用得上！

——北京市药师协会副秘书长 田见龙

宋老师学富五车，能表达的东西太多了！ ——经济日报出版社 陈莎莎

你给我这么专业的资料，这不是让我羡慕嫉妒恨吗！哈！ ——CCTV证券资讯 杨桥

我们领导也特别认可您，所以想请您多讲一些，我们正在学习，内容太丰富了！

——新华社旗下中国财富网 陈晓燕