课程背景：

处于高速增长的中国经济受欧美国家经济危机的拖累，出现了增长放缓的态势。企业深感冬天的阵阵寒意，出口下滑，股市震荡，房市景气度一度下降。这些不断动摇着企业家的信心。

中国当前政策趋势如何？2019年经济发展正确的解读方式是什么？面对2019年我们对于市场的应对策略是什么？2019年保险行业又有怎样的机遇？我们将关注高端客户关注的问题，对当前经济政策问题进行详细的分析，揭示中国当前的真实状况，把握当前大家所焦虑的问题和解决对未来的不确定。

课程目标：

● 思维转型：帮助学员正确认知财富传承

● 知识强化：针对性进行知识讲授和提炼

● 技能夯实：强化并夯实财富管理的方法

● 发掘规律：掌握有效运用保全传承技能

● 持续服务：利用知识回馈客户增加业绩

课程特色：

● 以政策风险为切入点，引起共鸣

● 从宏观经济现状阐述，导出迫切

● 导未来经济政策预期，陷入深思

● 落行业分析竞争态势，有效促进

课程对象：

金融机构各级管理者

课纲大纲

第一讲：经济环境解读

一、2018年的“再见与不见”

1. 动荡之年：中美贸易战的深度解析

案例分析：中兴华为事件与中美未来抗衡

2. 颠覆之年：长春长生事件与新时代主要矛盾

互动研讨：改革开放与美好生活的时代变迁

3. 离别之年：李咏与金庸等离开留下了什么

问题分析：生活中的快节奏与慢节奏

二、2019年的“悲观与乐观”

1. 个税改革与社保税务征管的财政政策

问题分析：个税改革释放的信号与带给保险行业的机会

政策解读：个税改革中“反避税条款”与我国的对外政策

互动研讨：国税地税合并与银保监会建立的始末因果

2. M2、GDP、CPI与2019年的货币政策分析

数据分析：新鲜出炉的2018年经济统计数据

问题分析：2019年的M2与货币政策预测

3.金融监管政策与房地产、股市预测

资产定价：股市目前的市净率与2019年股市政策解读

资产定价：楼市政策投机与2019年楼市政策解读

对外监管：居民和个人海外投资在2019年的发展预测

第二讲：资产配置策略

一、资产配置与财富自由

1. 数据解读：生命周期与财富管理目标

2. 关爱自己：品质养老与白头偕老的要素

3. 未来孩子：天价嫁女与财富传承的期盼

二、玩转资产配置：分散

1. 股票投资分析

分析决策方法：技术分析与价值分析

2. 房地产投资分析

当前政策解读：房产税的2011与2019

3. 银行理财投资分析

金融产品分析：银行理财产品与资管新规

4. 安全投资分析

金融产品分析：保险产品的优劣势分析

金融产品分析：2019年的现金为王

三、玩转资产配置：分配

1. 未雨绸缪：市场风险与信用风险

2. 伺机而动：资产的流动性管理

3. 审时度势：当前美林时钟理论

4. 构建2019年的资产配置策略

张轶

张轶老师 财富管理专家

管理学学士/经济学硕士/法学博士

23年金融营销管理和培训经验

金融标准委员会授权老师

国家理财规划师高级考评员

《中国经营报》等财经媒体特约嘉宾

银行基金新浪银行理财师大赛决赛评委

曾任：中国平安保险 | 一线销售、财务人员

曾任：加拿大国际董事研究院 | 副院长

曾任：和祺家族办公室 | 高级顾问

曾任：深圳宝盈资本 | 高级合伙人

■ 多项专业认证加持：私人银行家（CPB）、中国金融理财师（AFP）、中国注册理财规划师（CFP）、国家高级理财规划师（CHFP）、高级财富管理师(银行业协会)

■ 上海交通大学、清华大学、北京大学、中山大学、厦门大学、暨南大学等特聘专家

■ 主导及参与了5家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币

■ 为高净值人士开展300多场沙龙，受众累计20000+人

■ 累计直接服务高净值人士，一对一咨询100多+人

实战经验：

具有3年金融相关经验。对金融理财、家族办公室、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践、辅导经验。

为招行、中行、农行、工行、建行、邮储、中信、兴业、浦发、民生、光大、交行、东莞银行、深圳农商行等多家银行进行了500+场的《私人银行》、《宏观经济》、《法律智慧》、《税收筹划》、《风险管理》、《顾问销售》、《高客经营》等方向的培训和辅导。

为中国人寿、中国平安、中国太平、中国太平洋、阳光保险、新华人寿、泰康人寿、工银安盛、建信人寿等进行了300+场的高端客户产品说明会，产说会累计签单10亿人民币。

经典案例：

授课单位主讲课程期数

中国平安《打造优增优材系统》50期

中国太平《高净值客户沙龙》50期

中国人寿《法商智慧与财富传承》30期

人保财险《财险行业趋势分析》20期

邮储银行《理财经理大赛辅导》20期

浙商银行《私人银行大赛辅导》8期

工商银行《私行客户KYC与客户识别》6期

农业银行《财富传承与保险金信托》5期

信泰人寿《政商变革时代的财富管理》5期

无锡银协《金融工会理财技能大赛辅导》5期

新华保险《保险行业趋势分析》4期

中国太保《保险金信托与财富传承》4期

中国银行《私人银行客户开发》3期

主讲课程：

《保险行业现状与发展趋势》

《保险专业销售流程》

《财富管理之法商智慧》

《打造优质增员系统》

《宏观经济分析与资产配置建议》

《家族信托框架及其营销》

《金税四期下的税务筹划》

《中高端客户识别与经营（2D）》

《财富管理之客户答谢沙龙》（法商智慧、宏观经济、税务筹划、幸福经济学等）

《私人银行之保险金信托场景营销》

《大赛辅导之理财师大赛》

《大赛辅导之私人银行大赛》

部分服务客户：

中国工商银行：广东分行、云南分行、四川分行、安徽分行、深圳分行、湖南分行……

中国农业银行：农总行、广州分行、四川分行、泉州分行、天津分行、深圳分行、大连分行……

中国银行：中总行、广东分行、湖北分行、广西分行、江苏分行、浙江分行、深圳分行、东莞分行……

中国建设银行：建总行、山西分行、广东分行、河南分行、福建分行、湖南分行等

中国交通银行：广州分行、无锡分行、厦门分行、浙江分行……

中国邮政（邮储）：邮政总公司、江苏分公司、山西分公司、甘肃分公司、邮储江苏分行、邮储广东分行、邮储吉林分行、邮储广西分行、邮储四川分行、邮储青海分行……

其他商业银行：民生银行、光大银行、浦发银行、平安银行、兴业银行、富滇银行、广州银行、上海银行、东莞银行、汉口银行、青海银行……

农村商业银行：广州农商行、甘肃省联社、深圳农商行、佛山农商行、顺德农商行、珠海农商行、伊川农商行……

中国人寿保险公司：广东分公司、临沂分公司、江苏分公司、浙江分公司、宁波分公司、河南分公司、江西分公司……

中国平安保险公司：总公司、广东分公司、深圳分公司、东莞分公司、浙江分公司、内蒙分公司、宁夏分公司……

中国太平洋保险公司：北京分公司、新疆分公司、广东分公司、厦门分公司、重庆分公司……

中国太平保险公司：山东分公司、四川分公司、黑龙江分公司、福建分公司、湖北分公司、天津分公司……

中国新华保险公司：湖北分公司、山东分公司、海南分公司、辽宁分公司、福建分公司……

工银安盛保险公司：山西分公司、广东分公司、佛山分公司、东莞分公司……

中信保诚保险公司：四川分公司、广州分公司、佛山分公司、中山分公司……

其他保险公司：泰康总公司、合众人寿总公司、中融保险四川分公司、阳光保险江西分公司、大都会保险广东分公司、大童保险经纪公司、明亚保险经纪公司……

协会：中国金融标准委员会、中国国家理财规划师协会、美国RFP注册财务策划师协会、高顿商学院、金程培训……

其它企业：诺亚财富、广州证券、广发证券、西北证券、中国电网、中国烟草、碧桂园控股……