课程背景：

目前，中国经济处于转型攻坚期，深化改革也开始进入深水区，为什么今年崔永元要大张旗鼓的“炮轰范冰冰”？为什么两税合并落地如此迅速？房产税是否呼之欲出？遗产税是否加速推进？这些即将来临的税务改革，对我们的财富管理有何影响？针对习书记提出的共同富裕，国家层面又在做哪些布置？

我们将关注高端客户关注的问题，对税务问题进行详细的分析，揭示中国当前的真实状况，把握企业的宏观经济和政策环境。

课程目标：

● 思维转型：帮助学员正确认知当前经济形势

● 知识强化：强化并夯实对我国相关税收认识

课程对象：

金融从业者

课纲大纲

第一讲：当前政策与税务问题

1. 有中国特色的社会主义政治经济学

案例分析：收入的合法标准与印度政府反腐

案例分析：“资产代持”的问题与对策

2. 十九大的历史要求

案例分析：2018年我国税收改革演进

3. 偷税、漏税、避税与节税

案例分析：不同的税收筹划策略比较

第二讲：国内税收政策及其财富对策

一、营改增的新政策

案例分析：这些年的不断变革分析

案例分析：企业经营的“三座大山”

二、个人所得税的改革

案例分析：个税改革的时间表与实践计算

三、社保税务征管的变革

案例分析：税务征管的“压力山大”与“迫在眉睫”

案例分析：社保“改嫁”税务最新政策解析与应对

四、房产税的前世今生

案例分析：重庆换市长的房产税调整

案例分析：房产税冲击的策略分析

五、遗产税的传言

小组探讨：中国开征遗产税遇到的困难

案例分析：遗嘱与信托、人寿保险合理结合

第三讲：私人财富全球税务筹划

一、私人财富的全球税务筹划需求

二、国际税收政策新动态

小组讨论：BEPS计划、FATCA、CRS、BO信息自动交换

案例分析：美国税改新动态:降低税负

三、中国版CRS文本的解读

小组讨论：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》信息传递

案例分析： 全球财富阳光以后，可能的后果

四、身份安排与全球税务筹划

小组讨论：近两年，万名双重国籍人士放弃了美国国籍。

案例分析：富豪为避税，每日打“飞的”

五、转让定价与全球税务筹划

案例分析：全球转移定价方法

六、跨境资产配置与全球税务筹划

小组讨论：国际避税地应具备的条件

七、高净值客户的应对CRS策略

案例分析：有效的七大策略解读

张轶

张轶老师 财富管理专家

管理学学士/经济学硕士/法学博士

23年金融营销管理和培训经验

金融标准委员会授权老师

国家理财规划师高级考评员

《中国经营报》等财经媒体特约嘉宾

银行基金新浪银行理财师大赛决赛评委

曾任：中国平安保险 | 一线销售、财务人员

曾任：加拿大国际董事研究院 | 副院长

曾任：和祺家族办公室 | 高级顾问

曾任：深圳宝盈资本 | 高级合伙人

■ 多项专业认证加持：私人银行家（CPB）、中国金融理财师（AFP）、中国注册理财规划师（CFP）、国家高级理财规划师（CHFP）、高级财富管理师(银行业协会)

■ 上海交通大学、清华大学、北京大学、中山大学、厦门大学、暨南大学等特聘专家

■ 主导及参与了5家企业定向融资项目，累计融资4.8亿人民币

■ 为高净值人士开展300多场沙龙，受众累计20000+人

■ 累计直接服务高净值人士，一对一咨询100多+人

实战经验：

具有3年金融相关经验。对金融理财、家族办公室、风险管理、企业投融资管理等方面有较深的理论研究和丰富的实践、辅导经验。

为招行、中行、农行、工行、建行、邮储、中信、兴业、浦发、民生、光大、交行、东莞银行、深圳农商行等多家银行进行了500+场的《私人银行》、《宏观经济》、《法律智慧》、《税收筹划》、《风险管理》、《顾问销售》、《高客经营》等方向的培训和辅导。

为中国人寿、中国平安、中国太平、中国太平洋、阳光保险、新华人寿、泰康人寿、工银安盛、建信人寿等进行了300+场的高端客户产品说明会，产说会累计签单10亿人民币。

经典案例：

授课单位主讲课程期数

中国平安《打造优增优材系统》50期

中国太平《高净值客户沙龙》50期

中国人寿《法商智慧与财富传承》30期

人保财险《财险行业趋势分析》20期

邮储银行《理财经理大赛辅导》20期

浙商银行《私人银行大赛辅导》8期

工商银行《私行客户KYC与客户识别》6期

农业银行《财富传承与保险金信托》5期

信泰人寿《政商变革时代的财富管理》5期

无锡银协《金融工会理财技能大赛辅导》5期

新华保险《保险行业趋势分析》4期

中国太保《保险金信托与财富传承》4期

中国银行《私人银行客户开发》3期

主讲课程：

《保险行业现状与发展趋势》

《保险专业销售流程》

《财富管理之法商智慧》

《打造优质增员系统》

《宏观经济分析与资产配置建议》

《家族信托框架及其营销》

《金税四期下的税务筹划》

《中高端客户识别与经营（2D）》

《财富管理之客户答谢沙龙》（法商智慧、宏观经济、税务筹划、幸福经济学等）

《私人银行之保险金信托场景营销》

《大赛辅导之理财师大赛》

《大赛辅导之私人银行大赛》

部分服务客户：

中国工商银行：广东分行、云南分行、四川分行、安徽分行、深圳分行、湖南分行……

中国农业银行：农总行、广州分行、四川分行、泉州分行、天津分行、深圳分行、大连分行……

中国银行：中总行、广东分行、湖北分行、广西分行、江苏分行、浙江分行、深圳分行、东莞分行……

中国建设银行：建总行、山西分行、广东分行、河南分行、福建分行、湖南分行等

中国交通银行：广州分行、无锡分行、厦门分行、浙江分行……

中国邮政（邮储）：邮政总公司、江苏分公司、山西分公司、甘肃分公司、邮储江苏分行、邮储广东分行、邮储吉林分行、邮储广西分行、邮储四川分行、邮储青海分行……

其他商业银行：民生银行、光大银行、浦发银行、平安银行、兴业银行、富滇银行、广州银行、上海银行、东莞银行、汉口银行、青海银行……

农村商业银行：广州农商行、甘肃省联社、深圳农商行、佛山农商行、顺德农商行、珠海农商行、伊川农商行……

中国人寿保险公司：广东分公司、临沂分公司、江苏分公司、浙江分公司、宁波分公司、河南分公司、江西分公司……

中国平安保险公司：总公司、广东分公司、深圳分公司、东莞分公司、浙江分公司、内蒙分公司、宁夏分公司……

中国太平洋保险公司：北京分公司、新疆分公司、广东分公司、厦门分公司、重庆分公司……

中国太平保险公司：山东分公司、四川分公司、黑龙江分公司、福建分公司、湖北分公司、天津分公司……

中国新华保险公司：湖北分公司、山东分公司、海南分公司、辽宁分公司、福建分公司……

工银安盛保险公司：山西分公司、广东分公司、佛山分公司、东莞分公司……

中信保诚保险公司：四川分公司、广州分公司、佛山分公司、中山分公司……

其他保险公司：泰康总公司、合众人寿总公司、中融保险四川分公司、阳光保险江西分公司、大都会保险广东分公司、大童保险经纪公司、明亚保险经纪公司……

协会：中国金融标准委员会、中国国家理财规划师协会、美国RFP注册财务策划师协会、高顿商学院、金程培训……

其它企业：诺亚财富、广州证券、广发证券、西北证券、中国电网、中国烟草、碧桂园控股……